Đánh giá sàn Interactive Brokers – có nên đầu tư vào IBKR

Thomas Peterffy, cha đẻ của sàn Interactive Brokers, ông là người dẫn đầu trong giao dịch chứng khoán hiện đại. Ông thành lập Interactive Brokers vào năm 1993, sàn này hoạt động chính trong lĩnh vực ngoại hối, chứng khoán và CFD, hiện đang phục vụ hơn 760,000 khách hàng tại 135 quốc gia trên thế giới. Không những vậy, Interactive Brokers là sàn giao dịch chứng khoán lớn nhất. Để đánh giá sàn Interactive Brokers một cách cụ thể và chính xác nhất, hãy cùng theo dõi bài viết dưới đây. 

IBKR là gì?

IBKR là công ty môi giới giao dịch tài chính hàng đầu thế giới, hoạt động chủ yếu các sản phẩm như quyền chọn, ETF, futures forex, chứng khoán và CFD. IBKR trực thuộc công ty Interactive Brokers Group, Inc.

Đánh giá sàn Interactive Brokers:

Về giấy phép của Interactive Brokers:

Để đánh giá sàn Interactive Brokers chúng ta không thể bỏ qua yếu tố rất quan trọng là giấy phép hoạt động. Tập đoàn IBKR có tổng cộng 4 công ty con gồm: Interactive Brokers US, Interactive Brokers UK Limited, Interactive Brokers Canada Inc và Interactive Brokers Australia Pty. Ltd. Những công ty này có đầy đủ các giấy phép đến từ các cơ quan uy tín trên thế giới, cụ thể như sau:

• Interactive Brokers US được cấp phép từ Ủy ban Chứng khoán và sàn giao dịch Mỹ SEC và Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai CFTC
• Interactive Brokers UK Limited sở hữu giấy phép từ cơ quan kiểm soát tài chính Vương quốc Anh CFA
• Interactive Brokers Canada Inc dưới sự quản lý của tổ chức điều tiết đầu tư Canada IIROC
• Interactive Brokers Australia Pty. Ltd sở hữu giấy phép của Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc ASIC, số hiệu 453554

Sản phẩm tại IBKR:

IBKR hiện là sàn giao dịch có danh mục sản phẩm nhiều nhất với con số lên đến 11 sản phẩm được cung cấp trên thị trường. 

• Tiền tệ: 23 loại tiền tệ gồm cặp tiền chính, cặp tiền chéo và cặp tiền ngoại lai (exotic).
• Kim loại: vàng và bạc.
• Cổ phiếu: hàng nghìn cổ phiếu được cung cấp trên 100 sàn chứng khoán và có mặt tại 30 quốc gia khác nhau. Cho phép trader giao dịch trực tiếp hoặc thông qua hợp đồng CFDs.
• Trái phiếu: tại thị trường chứng khoán Hoa Kỳ, cung cấp 25,658 trái phiếu công ty; 864,614 trái phiếu thành phố và 25,464 hoán đổi rủi ro tín dụng CDs.
• Quỹ tương hỗ: cung cấp 285 quỹ tương hỗ lớn trên thế giới như quỹ Allianz, Franklin Templeton American Funds, BlackRock, Fidelity, Invesco, MFS và PIMCO. Bên cạnh đó, IBKR không tính phí lưu ký và có hơn 8,300 quỹ không mất phí giao dịch.
• Quỹ hoán đổi danh mục (ETF): trader được giao dịch vào các rổ cổ phiếu và trái phiếu trên 28 sàn giao dịch của 14 quốc gia trên thế giới thông qua các quỹ short ETFs và ETFs đòn bẩy.
• Quỹ phòng hộ: Có 45 quỹ phòng hộ với tỷ suất lợi nhuận khá cao. Số vốn tối thiểu để tham gia thị trường này là 25,000$.
• Quyền chọn: gồm tiền tệ, cổ phiếu, chỉ số tại những sàn giao dịch lớn ở châu Âu, châu Á và Bắc Mỹ.
• Hợp đồng tương lai: cung cấp các hợp đồng tương lai của rất nhiều tài sản cơ sở như tiền tệ, chỉ số, kim loại, lãi suất, cổ phiếu, hàng hóa… trên hơn 30 thị trường tài chính ở Bắc Mỹ, châu Âu và châu Á.
• Danh mục tự động (Robo Portfolios): là những danh mục đầu tư tự động, số tiền tối thiểu 100$ 
• EFP (Exchange for Physical): Một EFP có thể là mua cổ phiếu và bán hợp đồng tương lai hoặc bán cổ phiếu và mua hợp đồng tương lai.

Đánh giá sàn Interactive Brokers qua hoa hồng và phí giao dịch

Để cung cấp những dịch vụ tốt nhất cho khách hàng, Interactive Brokers cung cấp phí hoa hồng là thấp nhất hiện nay. Bên cạnh đó nó còn đi đầu với tỷ lệ ký quỹ thấp nhất (từ 2,66% xuống 1,66%). 

Forex:

Fixed: 0.005 đô/cổ phiếu, nạp tối thiểu là 1$ và tối đa là 1%/giá trị giao dịch.

Chỉ số: phí hoa hồng là 0.005% hoặc 0.01% tùy vào từng loại chỉ số.

Cổ phiếu và ETFs trực tiếp:

Kim loại: phí hoa hồng là 0.15*basic point*giá trị giao dịch. Với basic point=0.0001.

Cổ phiếu CFDs:

Spread:

Tài khoản giao dịch:

Tại IBKR những đối tượng khách hàng khác nhau sẽ sử dụng những loại tài khoản giao dịch khác nhau. Tuy nhiên, với những nhà đầu tư cá nhân chỉ có một loại tài khoản là Individual.

Individual Account chia làm hai loại là cash account và margin account.

• Cash account: là tài khoản sử dụng tiền có trong tài khoản để giao dịch. Đối tượng sử dụng trên 18 tuổi và không quy định số tiền nạp tối thiểu.
• Margin Account: dành cho những trader đặt lệnh có giá trị lớn hơn rất nhiều lần so với giá trị tài khoản của mình dựa vào việc vay broker. Đối tượng sử dụng trên 21 tuổi và tiền nạp tối thiểu là 2,000$.

Nền tảng giao dịch

Một trong những yếu tố giúp đánh giá sàn Interactive Brokers được khách quan nhất đó chính là nền tảng giao dịch của sàn đó. Tại IBKR cung cấp cho nhà đầu tư những nền tảng sau: 

Client Portal: cung cấp những tính năng cần thiết cũng như nền tảng đơn giản và dễ sử dụng. Nền tảng này khá phù hợp đối với những trader mới với mong muốn giao dịch dễ dàng hơn. 

Một số tính năng của Client Portal:

• có 3 loại biểu đồ giá và 11 khung thời gian
• Có 15 chỉ báo kỹ thuật không bao gồm trendline hay fibonacci…
• Kích thước của biểu đồ giá cố định, không thay đổi được
• Không có EAs

Desktop TWS:

Chắc có lẽ IBKR trader đánh giá sàn Interactive Brokers tốt một phần nhờ vào phần mềm này. Nó có thể đáp ứng những nhu cầu khó nhất của trader đó là giao dịch với khối lượng lớn, phân tích kỹ thuật và phân tích rủi ro tốt nhất cùng với những kiến thức chuyên sâu. 

Tính năng của Desktop TWS:

• Có đến 66 loại lệnh giao dịch.
• Chỉ báo kỹ thuật và công cụ hỗ trợ phân tích biểu đồ lên đến con số 100
• Lịch kinh tế, tin tức tài chính được tích hợp một cách tối ưu
• Theo dõi giá của tài sản trên nhiều khung thời gian cùng một lúc
• Giao dịch tất cả các sản phẩm trên cùng một phần mềm
• Có khả năng thu nhỏ, phóng to biểu đồ và điều chỉnh tùy ý theo nhu cầu của trader
• Cung cấp các cảnh báo giao dịch theo thời gian thực

IBKR Mobile

Ứng dụng cho điện thoại di động cung cấp đầy đủ tất cả các công cụ, tính năng hiện có của phần mềm Desktop TWS, là ứng dụng giao dịch forex tốt nhất thị trường và đạt được khá nhiều giải thưởng lớn trên thế giới.

IBOT

IBOT là một nền tảng AI được Interactive Brokers tạo ra có thể trò chuyện bằng tin nhắn hoặc giọng nói những thông tin như báo giá, đặt lệnh, kể cả phân tích kỹ thuật.

IBOT có trên website của sàn và các nền tảng Desktop TWS, IBKR Mobile, Client Portal 

Giáo dục

Giáo dục ở đây là Interactive Brokers cung cấp những kiến thức cho nhà đầu tư thông qua trang web của sàn và những khóa học, buổi hội thảo trực tuyến không tính phí. 

Các hình thức nạp, rút tiền

Interactive Brokers cho phép nạp rút theo những hình thức như rút tiền qua chuyển khoản ngân hàng, thanh toán bằng Séc, BPAY, ACH Transfer… Ngoài ra, trader đầu tư có thể đăng ký thẻ tín dụng của Interactive Brokers và thanh toán bằng các thẻ đó. 

Về phí nạp tiền, rút tiền sẽ được miễn phí trong 30 ngày đầu tiên. Với các tài khoản không sử dụng các thiết bị bảo mật sẽ bị giới hạn số tiền rút: 50,000$ một ngày và 100,000$ mỗi tuần.

Đánh giá sàn Interactive Brokers qua ưu và nhược điểm: 

Ưu điểm:

• Được cấp phép bởi các cơ quan quản lý uy tín và được đánh giá sàn Interactive Brokers là sàn giao dịch có danh tiếng bậc nhất thế giới.
• Đa dạng sản phẩm.
• Lãi suất ký quỹ cũng như phí hoa hồng thấp.
• Chênh lệch spread thấp.
• Nhiều nền tảng giao dịch với nhiều tính năng từ cơ bản đến nâng cao, hỗ trợ giao dịch trên nhiều thiết bị.
• Cung cấp nhiều lệnh giao dịch. 
• Giáo dục, đào tạo kiến thức với nhiều hình thức khác nhau.

Nhược điểm

• Chỉ có một loại tài khoản dành cho khách hàng cá nhân.
• Vốn tối thiểu trên tài khoản margin cao.
• Khách hàng không đăng ký tài khoản tại sàn sẽ không cung cấp Livechat 
• Trang web không có ngôn ngữ tiếng Việt cho các IBKR việt nam.

Tỷ lệ hoa hồng hấp dẫn, tỷ lệ ký quỹ thấp, IBKR không những tạo ra nhiều cơ hội cho trader, bên cạnh đó họ còn hỗ trợ phần mềm, kiến thức và những dịch vụ tốt nhất cho khách hàng. Chúng tôi đánh giá sàn Interactive Brokers là lựa chọn tuyệt vời cho nhà đầu tư có mục tiêu nhất định.

Bài viết đánh giá sàn Interactive Brokers tới đây là kết thúc, hy vọng thông qua bài viết này bạn sẽ có cái nhìn tổng thể và đưa ra lựa chọn sàn giao dịch phù hợp nhất với bản thân.

Chúc các trader thành công!