Trong các lĩnh vực khác nhau, Equity sẽ mang một ý nghĩa khác nhau. Bởi vì chúng ta tìm hiểu về tài chính, nên FX.com.vn sẽ giải thích Equity là gì trong tài chính. Thực tế, trong tài chính, Equity chứng khoán khác với Equity Forex lại cực kỳ khác nhau.
Equity chứng khoán là giá trị của những chứng khoán mà nhà đầu tư có trong tài khoản của mình, sau khi trừ đi hết các khoản nợ của công ty môi giới, hay trong một doanh nghiệp. Vậy còn Equity là gì trong forex?
Equity nghĩa là gì?
Equity hay vốn chủ sở hữu chính là giá trị hiện tại của tài khoản giao dịch. Equity là tổng của số dư tài khoản với lợi nhuận hay thua lỗ ở thời điển hiện tại của tất cả các lệnh đang mở.
Chúng ta có thể thấy rất nhiều thuật ngữ “Equity” xuất hiện trong quá trình giao dịch. Equity có liên quan mật thiết đến nhiều thuật ngữ khác như Balance, Margin và Unrealized Profit/Loss. Cùng tìm hiểu về hai thuật ngữ này.
- Balance là số dư trong tài khoản, cũng chính là số tiền lần đầu tiên nhà đầu tư nạp vào tài khoản của mình. Khi nhà đầu tư đóng lệnh giao dịch, Balance sẽ sẽ được tính bằng cách cộng thêm lợi nhuận nếu nhà đầu tư thắng hoặc trừ đi khoản nhà đầu tư thua lỗ. Đồng thời Balance cũng thay đổi, khi nhà đầu tư rút tiền hoặc nạp thêm tiền vào tài khoản.
- Margin hay tiền ký quỹ là số tiền bắt buộc nhà đầu tư phải đặt cọc, nếu muốn mở một lệnh.
- Unrealized Profit/Loss (lợi nhuận hay thua lỗ): là chính là số tiền mà Balance tăng hoặc giảm khi đóng lệnh.
Cách tính Equity
Equity = Balance + Unrealized Profit/Loss
Khi không thực hiện bất kỳ giao dịch nào, tức Unrealized Profit/Loss bằng 0, tức lúc này Equity cũng chính là Balance.
Ý nghĩa của Equity là gì trong các công thức tính khác
Nếu Equity cao hơn Balance chứng tỏ giao dịch của nhà đầu tư đang có lợi nhuận và ngược lại nếu Equity nhỏ hơn Balance, tức lúc này chiến lược của nhà đầu tư đang đi sai hướng dẫn đến giao dịch thua lỗ.
Trong nhiều trường hợp như tính Free Margin hoặc Margin Level, chúng ta không dùng Balance bởi vì:
- Free Margin = Equity – Used Margin. Equity mới là số tiền thực có của nhà đầu tư ở thời điểm hiện tại. Balance chỉ là số dư tạm thời chưa kết chuyển lợi nhuận hoặc thua lỗ.
- Margin Level = (Equity/Used Margin)*100%.
Cách bảo toàn vốn dựa vào Equities là gì
Chúng ta đều biết, nếu muốn tăng Balance để tăng Equity chỉ có cách tự nhà đầu tư phải nạp tiền của mình vào tài khoản. Vì thế, việc tăng Balance không có ý nghĩa gì đối với nhà đầu tư trong việc tăng lợi nhuận. Cũng chính vì vậy, muốn tăng Equity chúng ta phải tăng Unrealized Profit/Loss.
Tức nhà đầu tư phải tìm cách làm sao để mức thua lỗ thấp nhất có thể thì mới bảo tồn được vốn. Một nguyên lý trong khi giao dịch forex là không phải lúc nào bạn đặt lệnh bị thua lỗ lệnh đó vẫn mãi thua lỗ, hay bạn mãi thắng một lệnh. Bởi vì, bạn có thể thua lỗ trong ngắn hạn và thị trường đảo chiều bạn lại có được lợi nhuận, chẳng ai nói trước được điều gì.
Có nhiều trường hợp, nhà đầu tư mới vào lệnh nhưng lại bị thua lỗ và duy trì với lệnh này, mong thị trường sẽ đảo chiều, ngược lại khi họ có lợi nhuận thì lại đóng lệnh nhanh chóng. Còn có những trường hợp, đặt lệnh và có lợi nhuận và duy trì mãi bất chấp thị trường đảo chiều, khi thua lỗ thì ngay lập tức thoát lệnh.
Thực tế, không có trường hợp nào là hợp lý, bởi chúng ta phải giao dịch dựa vào những phân tích kỹ thuật và xu hướng của thị trường để tìm ra phương án tốt nhất trong giao dịch. Nguyên túc với số vốn bạn bỏ ra, thì bạn mới có thể bảo tồn nó.
Bên cạnh đó, nhà đầu tư phải biết đặt cắt lỗ, chốt lời đúng lúc. Tránh những trường hợp Margin Call và Stop Out.
Kết luận
Những kiến thức Equity là gì? hay những nội dung xung quanh Equity không những có ý nghĩa quan trọng mà nó còn giúp nhà đầu tư nhận thấy việc quyết định giao dịch rất quan trọng trong việc bảo toàn vốn. Điều này vô tình nhắc nhở nhà đầu tư thận trọng hơn khi giao dịch và biết những lỗi cần phải tránh.
