Finantics lừa đảo? Finantics có an toàn để đầu tư không? Ngày càng nhiều các broker lừa đảo ra đời do đó đòi hỏi các trader phải có kinh nghiệm cũng như phải tìm hiểu kỹ trước khi đầu tư. Nhằm đem đến cho trader một cái nhìn tổng quan nhất về ngành forex nên chúng tôi đã tạo ra chuỗi series đánh giá sàn giao dịch hiện nay. Bài viết hôm nay của Fx.com.vn sẽ thông tin đến bạn về cách thức sàn Finantics lừa đảo nhé!
Finantics lừa đảo hay uy tín?
Trên trang chủ, lá cờ đỏ đầu tiên đã xuất hiện. Finatics tự tuyên bố rằng mình “được phê duyệt và kiểm soát bởi Acier FX Ltd, trước đây là ArgusFx Ltd, được cấp phép bởi Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Cộng hòa Síp (CySEC)”.
Tuy nhiên theo chúng tôi tìm hiểu thì Finatics dường như là một công ty nhân bản và sử dụng trái phép thông tin chi tiết của một nhà môi giới hợp pháp. Bất cứ ai đứng sau Finatics đều không được ủy quyền và cấp phép để cung cấp dịch vụ tài chính một cách hợp pháp và mục tiêu của trang web này rõ ràng là ăn chặn tiền từ những người ngây thơ và thiếu kinh nghiệm.
Nếu bạn dự định đầu tư vào các sản phẩm tài chính, hãy cảnh giác với nhiều kẻ mạo danh ẩn nấp trên internet. Luôn kiểm tra kỹ xem nhà môi giới bạn chọn có giấy phép liên quan hay không. Có một số lợi thế khi làm việc với một công ty được phê duyệt và giám sát bởi cơ quan quản lý như CySEC.
Những nhà môi giới như vậy phải tuân thủ tất cả các quy định của Cơ quan Chứng khoán và Thị trường Châu Âu (SA). Các công ty phải duy trì mức vốn ròng tối thiểu là 730 000 EUR, chứng minh rằng công ty an toàn về tài chính và cam kết lâu dài. Tiền của khách hàng được tách biệt với tiền hoạt động của nhà môi giới trong các tài khoản ngân hàng riêng biệt khi họ gửi tiền vào tài khoản giao dịch của mình. Do đó, tiền của khách hàng vẫn được bảo vệ an toàn trong trường hợp rủi ro, chẳng hạn như phá sản của một nhà môi giới.
Tất cả các nhà môi giới được cấp phép tại Síp và các quốc gia EU khác đều là thành viên của Quỹ Bồi thường cho Nhà đầu tư, quỹ này có thể bù đắp khoản lỗ lên tới 20.000 EUR cho mỗi nhà môi giới. Các nhà môi giới ngoại hối của EU có nghĩa vụ phải thường xuyên báo cáo các giao dịch của khách hàng. Biện pháp này nhằm tăng cường bảo vệ nhà đầu tư đồng thời thúc đẩy tính minh bạch và cởi mở của thị trường.
Nền tảng giao dịch
Thoạt nhìn, có vẻ lạ khi một sàn giao dịch lừa đảo như Finatics lại có một nền tảng giao dịch mạnh mẽ như MetaTrader 4 (MT4), nhưng điều này chỉ làm chúng tôi thêm nghi ngờ thêm. Nền tảng này không được đăng ký dưới tên của Finatics, nhưng được cung cấp bởi bên thứ ba – Algo trading Limited. Điều duy nhất chúng tôi có thể nói về Algo Trade Limited là nó được đăng ký ở nước ngoài – Seychelles, và nó cung cấp phần mềm giao dịch cho các nhà môi giới giả mạo khác.
Nền tảng giao dịch này không làm cho trang web này trở nên hợp pháp hơn, cũng như không đảm bảo rằng nhà môi giới được cho là này cung cấp giao dịch hợp pháp. Nhiều kẻ lừa đảo sử dụng phần mềm giao dịch này để lừa đảo lòng tin của trader.
Điều kiện giao dịch
Khi truy cập trang web của một nhà môi giới đáng tin cậy, bạn sẽ dễ dàng tìm thấy các đề xuất về nhiều loại tài khoản giao dịch khác nhau để phù hợp với các nhà đầu tư có sở thích khác nhau, cũng như mô tả đầy đủ về các khả năng có sẵn. Tiền gửi tối thiểu, kỹ thuật khớp lệnh, công cụ tài chính có thể giao dịch, đòn bẩy, chênh lệch, hoán đổi và phí đều là các tiêu chí giao dịch.
Tuy nhiên, lại không có bất kỳ thông tin nào về tài khoản giao dịch trên trang web Finatics, trang web chỉ quảng cáo “mức chênh lệch thấp” và khoản tiền gửi tối thiểu là 200 đô la Mỹ. Bạn nên biết rằng với số tiền thấp hơn nhiều, bạn vẫn có thể mở tài khoản ban đầu với nhiều thương hiệu hàng đầu trong ngành.
Đòn bẩy của sàn được cung cấp ở mức 1:400, cao hơn nhiều so với những gì CySEC hoặc bất kỳ quy định nào khác cho phép. Tất cả các cơ quan của EU, bao gồm Cơ quan Chứng khoán và Thị trường Châu Âu (ESMA), giới hạn tỷ lệ đòn bẩy ở mức 1:30 đối với các cặp tiền tệ lớn và thậm chí thấp hơn đối với các cặp tiền tệ lớn có tài sản dễ biến động. Đòn bẩy cao có thể đem đến lợi nhuận lớn tuy nhiên cũng có thể làm tăng nguy cơ thua lỗ bất ngờ và quá mức. Kết quả là, tất cả các cơ quan chức năng lớn đều hạn chế khả năng tiếp cận đòn bẩy của các nhà giao dịch thông thường.
Finatics cũng thiếu các giấy tờ pháp lý cần thiết mà các nhà môi giới quy định yêu cầu. Tuy nhiên, chúng tôi phát hiện ra Thỏa thuận tiền thưởng trên trang web, đây là dấu hiệu rõ ràng hơn cho thấy chúng tôi đang giao dịch với những kẻ lừa đảo.
Phương thức gửi rút tiền và phí
Trong menu gửi tiền của Finatics, chúng tôi chỉ tìm thấy chi tiết chuyển khoản ngân hàng đến một ngân hàng ở Ấn Độ và logo của các ngân hàng ở Việt Nam. Trang web có sẵn bằng tiếng Việt ngoài tiếng Anh, cho thấy rằng trò lừa đảo chủ yếu nhắm vào thị trường này.
Các nhà môi giới hợp pháp thường cung cấp cho khách hàng nhiều lựa chọn phương thức thanh toán minh bạch, bao gồm chuyển khoản ngân hàng, thẻ tín dụng/thẻ ghi nợ và ví điện tử lâu đời như PayPal , Skrill , Neteller hoặc UnionPay .
Người ta nói rằng có một khoản phí đặt cọc, nhưng số tiền của nó không được chỉ định. Finatics nói rằng họ tính một khoản phí rút tiền đáng kể là 4%, nhưng thực sự không chắc là bạn có thể rút được số tiền mà bạn đã nạp cho Finatics hay không.
Bên cạnh đó nếu bạn nhận được tiền thưởng thì bạn chỉ có thể rút tiền sau khi đáp ứng các yêu cầu về khối lượng giao dịch tối thiểu quá cao. Chẳng hạn, nếu khách hàng đã nhận được tiền thưởng 10.000 USD, anh ta phải giao dịch 5.000 lô tiêu chuẩn – tức là 500 triệu đơn vị tiền tệ.
Finantics lừa đảo hoạt động như thế nào?
Ngay cả đối với các nhà đầu tư dày dặn sử dụng dịch vụ của các nhà môi giới có uy tín, giao dịch các sản phẩm tài chính là một hoạt động kinh doanh nguy hiểm. Đối với những người mới đến, cũng có nguy cơ bị lừa bởi nhiều trang web lừa đảo đóng giả làm môi giới. Những trang web này được điều hành bởi những kẻ lừa đảo thông minh và xảo quyệt, lôi kéo bạn bằng những lời hứa hẹn kiếm tiền nhanh chóng. Thông thường, những kẻ lừa đảo này tuyên bố chăm sóc và bảo vệ tất cả các khoản đầu tư của bạn, không những thế nhiều broker thậm chí còn sử dụng các nền tảng giao dịch hợp pháp để lừa bạn nghĩ rằng tiền của bạn đang được đầu tư. Sau khi đầu tư một số tiền nhỏ lần đầu tiên, họ sẽ thuyết phục bạn rằng bạn đã đạt được lợi nhuận lớn và sẽ khuyến khích bạn đầu tư nhiều hơn.
Tuy nhiên, tiền của bạn không được đầu tư và bạn sẽ không bao giờ thấy lợi nhuận như đã hứa. Khi bạn muốn rút dù chỉ một phần tài sản của mình, bạn sẽ ngạc nhiên vì không có khả năng đáp ứng các tiêu chí về khối lượng giao dịch tối thiểu, cũng như các chi phí ẩn tiêu tốn hàng chục phần trăm số tiền của bạn. Những kẻ lừa đảo hoạt động dưới danh tính giả và thông qua các tập đoàn nước ngoài không có giấy phép và không được kiểm soát, do đó họ sẽ không thể chịu trách nhiệm.
Kết luận
Từ những thông tin trên chắc bạn đã có câu trả lời cho câu hỏi sàn Finantics lừa đảo hay uy tín. Bạn hãy cân nhắc thật kỹ trước khi đầu tư tại sàn này nhé! Chúc bạn đầu tư thành công!
