Giao dịch ký quỹ là gì ? Một sự thật không thể phủ nhận, đó là chúng ta luôn mong muốn bỏ ra số vốn nhỏ, nhưng lại mong muốn kiếm về lợi nhuận gấp nhiều lần vốn đó. Và thực tế, không phải hình thức đầu tư nào cũng đáp ứng được nhu cầu này của bạn. Tuy nhiên, bạn có thể tìm được những điều đó tại thị trường Forex và giao dịch ký quỹ sẽ giúp bạn thực hiện nó.
Những thuật ngữ cần biết trong giao dịch Forex
Giao dịch ký quỹ là gì?
Giao dịch ký quỹ hay còn gọi là Margin chính là ký quỹ, là số tiền bắt buộc nạp vào tài khoản để mở lệnh giao dịch.
Ví dụ: Bạn đang muốn giao dịch cặp tiền AUD/USD trị giá 100.000 USD. Tuy nhiên, bạn chỉ cần bỏ ra 3000 USD, đây là số tiền đảm bảo để sàn cho phép bạn thực hiện giao dịch.
Ký quỹ không chỉ dùng để mở lệnh giao dịch mà còn dùng để giữ lệnh khi bạn thua lỗ.
Tương tự, giao dịch ký quỹ, yêu cầu ký quỹ là tiền mà nhà môi giới quy định, nhưng được thể hiện dưới dạng phần trăm. Thông thường, nhà môi giới sẽ yêu cầu ký quỹ theo các mức 0,25%, 0,5%, 1%, 2%, 5%, 10%. Đặc biệt, số tiền ký quỹ sẽ khác nhau đối với từng cặp tiền tệ.
Balance là gì?
Balance là số dư ban đầu có trong tài khoản của nhà đầu tư. Khi quyết định tham gia đầu tư Forex, bạn cần mở tài khoản tại sàn mà bạn chọn và nạp tiền vào tài khoản đó. Balance sẽ thay đổi, khi bạn nạp thêm tiền vào tài khoản hoặc khi bạn đóng lệnh giao dịch. Đây cũng là số tiền tối đa bạn có thể mất đi khi giao dịch không thành công.
Ví dụ: Bạn nạp 500$ vào tài khoản thì số dư ban đầu cũng sẽ là 500$
Leverage là gì?
Leverage (đòn bẩy) là một công cụ do chính sàn giao dịch cung cấp, dùng để bổ trợ cho quá trình giao dịch của nhà đầu tư. Vai trò của đòn bẩy là giúp nhà đầu tư giao dịch với khối lượng lớn so với số dư ban đầu.
Ví dụ: Số dư ban đầu trong tài khoản của bạn là 1000$. Khi không sử dụng đòn bẩy, khối lượng bạn có thể giao dịch chỉ có 0.01 lot. Tuy nhiên, nếu có đòn bẩy thì khối lượng này sẽ tăng lên, đồng nghĩa với việc lợi nhuận mang về cũng tăng. Nếu sàn cung cấp đòn bẩy 1:200, khối lượng giao dịch tối đa sẽ là 1000$ x 200 = 200 000$ = 2 lot.
Floating Profit là gì?
Floating profit là lợi nhuận thả nổi, nó biểu thị mức lợi nhuận hay thua lỗ của nhà đầu tư khi các lệnh giao dịch đang mở.
Used margin là gì?
Used margin là ký quỹ đã sử dụng. Mỗi giao dịch sẽ có có một mức ký quỹ riêng, nếu cộng tất cả các ký quỹ của các lệnh đang mở, thì đó là ký quỹ đã sử dụng.
Lưu ý: Bạn không thể dùng những ký quỹ đã sử dụng để mở bất cứ lệnh giao dịch nào.
Equity là gì?
Equity (vốn chủ sở hữu) là vốn thực hay vốn hiện có của nhà đầu tư. Equity bằng tổng của Balance và Floating profit. Vốn chủ sở hữu cũng có thể bằng với Balance, trong trường hợp nhà đầu tư không mở bất cứ lệnh nào.
Một lưu ý nữa là: Equity luôn luôn thay đổi, bởi Floating profit luôn thay đổi.
Cho ví dụ đơn giản về Equity: Nếu bạn nạp vào tài khoản 1000$, nhưng chưa thực hiện bất kỳ giao dịch nào thì Equity lúc này sẽ bằng với Balance. Còn nếu với 1000$ đó, bạn mở giao dịch và kiếm được lợi nhuận Floating profit = 100$. Lúc này, Equity = 1000$ + 100$ = 1100$.
Free margin là gì?
Free margin là số vốn còn lại khi trừ đi số tiền giao dịch ký quỹ đã sử dụng.
Công thức: Free Margin = Equity – Used Margin
Đặc điểm của Free margin:
- Equity sẽ tăng lên thì Free margin cũng tăng.
- Free margin có thể dùng để mở thêm nhiều lệnh giao dịch khác.
- Nếu Free margin quá ít hoặc bằng 0 sẽ không thể mở được thêm lệnh giao dịch nào.
- Free margin không bị ràng buộc bởi các lệnh giao dịch đang mở.
Margin level là gì?
Margin level là mức ký quỹ, nó có liên quan đến vốn chủ sở hữu và số tiền giao dịch ký quỹ được sử dụng. Mức ký quỹ sẽ được tự động tính toán và hiển thị bởi nền tảng giao dịch. Tùy vào sàn, mà sẽ có quy định khác nhau giữa các mức ký quỹ.
Đặc điểm của Margin level:
- Cho phép bạn biết số tiền có thể dùng để mở các lệnh giao dịch mới.
- Số tiền mở lệnh giao dịch mới càng nhiều, nếu mức ký quỹ tăng và ngược lại.
- Khi mức ký quỹ thấp đến một mức nào đó (được sàn quy định), bạn sẽ gặp phải tình trạng “Margin call” hoặc “Stop out”.
Công thức tính: Margin Level = (Equity / Used Margin) x 100%.
Margin call là gì?
Margin call là tín hiệu từ sàn môi giới đến nhà đầu tư, rằng họ đang nằm trong vùng nguy hiểm, tất cả các lệnh đang mở có thể sẽ phải đóng.
Margin call là giá trị biến động, bởi vì Margin level biến động.
Stop out là gì?
Cũng tương tự như Margin call nhưng Stop out là gì? đó là tín hiệu tồi tệ hơn, Stop out xuất hiện khi Margin level (Mức ký quỹ) của bạn rơi xuống thấp hơn một giá trị nhất định được sàn quy định trước. Khi đó một số hoặc tất cả lệnh giao dịch của bạn bị hệ thống của sàn đóng lại, vì tài khoản của bạn không còn đủ ký quỹ để giữ các lệnh giao dịch tiếp tục mở. Như vậy, Stop out xuất hiện khi Equity thấp hơn Số tiền ký quỹ đã sử dụng của bạn một khoảng nhất định.
Kết luận
Giao dịch ký quỹ và toàn bộ những thuật ngữ trên, là những điều căn bản mà nhà đầu tư cần phải nắm khi muốn tham gia vào thị trường ngoại hối. Tuy nhiên, không phải chỉ nắm lý thuyết suông là được, mà bên cạnh đó, nhà đầu tư cần thực hành thường xuyên để có thể vận dụng nó một cách thuần thục trong quá trình giao dịch. Tóm lại, trước khi làm được những điều cao siêu, thì bắt buộc bạn phải nắm kỹ những thứ cơ bản.
