Dù có cùng mục đích là thu lợi nhuận trên thị trường tài chính, nhưng đầu tư và giao dịch là hai phương pháp rất khác nhau. Cả nhà đầu tư và nhà giao dịch đều tìm kiếm lợi nhuận thông qua việc tham gia thị trường. Nhìn chung, nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận lớn hơn trong một thời gian dài bằng cách mua và nắm giữ tài sản. Ngược lại, nhà giao dịch tận dụng lợi thế của cả thị trường tăng và giảm để vào và thoát khỏi lệnh giao dịch trong một khung thời gian ngắn hơn, thu lợi nhuận nhỏ hơn và thường xuyên hơn.
Hãy cùng tìm hiểu sự khác biệt giữa đầu tư và giao dịch để biết được phương pháp nào sẽ phù hợp với mục tiêu dài hạn trong bài viết dưới đây.
- Giấy phép FSA là gì? Sự bảo vệ của FSA với nhà đầu tư như thế nào?
- Giấy phép NFA là gì? Những sàn nào đang sở hữu giấy phép này
- Giới thiệu mô hình nến Fakey và cách giao dịch hiệu quả
- Giới thiệu nến Inside Bar với những cách sử dụng chuyên nghiệp
- Giới thiệu về mô hình cốc tay cầm “cup and handle” mà mọi trader cần phải biết
Giao Dịch – Trading Là Gì?
Giao dịch (trading) là hoạt động mua và bán cổ phiếu, hàng hóa, tiền tệ, trái phiếu hoặc các công cụ tài chính khác trong thời gian ngắn hơn. Mục đích của việc này là kiếm lợi nhuận từ biến động ngắn hạn đối với giá của các loại chứng khoán này. Vì vậy, về cơ bản, các nhà giao dịch tận dụng lợi thế của sự biến động. Để nhận biết cơ hội giao dịch tốt, nhà giao dịch thường sử dụng các hệ thống giao dịch hoặc/và phương pháp phân tích kỹ thuật dựa trên biểu đồ để phát hiện những mô hình ngắn hạn về giá.
Nhìn chung, giao dịch liên quan đến việc mua và bán cổ phiếu hoặc các công cụ tài chính khác thường xuyên hơn. Nếu muốn giao dịch hiệu quả, nhà giao dịch cần chuẩn bị kiến thức tốt về xu hướng thị trường và cách thức thực hiện để giảm thiểu rủi ro.
Đầu Tư – Investing Là Gì?
Theo định nghĩa cơ bản, đầu tư (investing) là việc mua cổ phiếu hoặc các công cụ tài chính khác có tiềm năng mang về lợi nhuận trong một thời gian dài. Các tài sản này thường được giữ như “kho bạc” của gia đình trong vài năm. Vì vậy, điều quan trọng là các nhà đầu tư phải lựa chọn cổ phiếu hoặc trái phiếu của các công ty được kỳ vọng sẽ tăng trưởng trong dài hạn. Do đó, quá trình đầu tư sẽ cần đến cả bước nghiên cứu cơ bản về mục tiêu đầu tư tiềm năng, có thể là cổ phiếu hoặc trái phiếu dài hạn. Mục đích của nhà đầu tư là tạo ra một danh mục đầu tư cân bằng gồm các cổ phiếu và trái phiếu đa dạng, mang lại lợi nhuận thông qua việc gia tăng giá trị cũng như cổ tức hoặc thu nhập từ lãi. Điều này cho phép nhà đầu tư đạt được sự an toàn về tài chính.
Nhà đầu tư quan tâm nhiều hơn đến các nguyên tắc cơ bản của thị trường chứ không phải xu hướng tăng hoặc giảm thay đổi hàng ngày. Các yếu tố cơ bản của thị trường như tỷ lệ P/E (tỷ lệ giữa giá thị trường và lợi nhuận ròng trên mỗi cổ phần của một công ty) là mối quan tâm chính của nhà đầu tư trong dài hạn. Họ chỉ bán ra trong trường hợp khẩn cấp hoặc khi cổ phiếu đã đạt được mục tiêu dài hạn.
Sự Khác Nhau Giữa Giao Dịch Và Đầu Tư
Chúng ta thường nhầm lẫn giữa thuật ngữ “đầu tư” và “giao dịch”. Tuy nhiên, hai phương pháp này có rất nhiều điểm khác biệt về mặt lợi nhuận, thời gian đầu tư hay thậm chí về mức độ rủi ro.
Giao dịch và đầu tư mang lại lợi nhuận khác nhau
Cả hai phương pháp đều nhằm mục đích mua thấp-bán cao, nhưng chúng khác nhau về nguồn lợi nhuận. Các nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận từ sự tăng trưởng cơ bản của một tài sản, còn các nhà giao dịch thu lợi từ sự tăng và giảm giá của một tài sản dựa trên cung và cầu.
Nếu một nhà giao dịch thua lỗ đáng kể trong một khoản đầu tư, họ có thể sẽ muốn bán khoản đầu tư đó để tránh lỗ thêm, thay vì chịu đựng những biến động giá của tài sản trong thời gian dài. Trong khi đó, nhà đầu tư dài hạn thường hướng tới việc xây dựng lợi nhuận dài hạn một cách an toàn và đáng tin cậy bằng cách nắm bắt sự tăng trưởng của nền kinh tế. Tâm lý này khiến họ quyết định mua và nắm giữ các khoản đầu tư trong nhiều năm hoặc thậm chí nhiều thập kỷ, sau đó tái đầu tư lợi nhuận thu được và tiếp tục nắm giữ khoản đầu tư trong thời gian thị trường biến động ngắn hạn.
Giao dịch và đầu tư có mức độ rủi ro khác nhau
Tất cả các hoạt động đầu tư đều tiềm ẩn một mức độ rủi ro nhất định. Vì vậy, hãy cân nhắc mức độ rủi ro mà bạn có thể chấp nhận khi quyết định đầu tư như thế nào; điều này phụ thuộc vào hoàn cảnh cuộc sống, tiến trình mục tiêu tài chính và khẩu vị rủi ro của bạn. Nhìn chung, đầu tư thường xuyên vào một danh mục đầu tư đa dạng trong dài hạn sẽ ít rủi ro hơn so với việc đặt cược số tiền tiết kiệm của mình vào một số cổ phiếu biến động mạnh để kiếm lợi trong ngắn hạn. Nếu một sự kiện bất ngờ xảy ra khiến những cổ phiếu đó sụp đổ, bạn có thể mất một phần đáng kể số tiền tiết kiệm của mình.
Đó là lý do bạn không nên chỉ dựa vào giao dịch để xây dựng giá trị ròng của mình. Trước khi giao dịch, hãy đảm bảo rằng bạn đã dành đủ tiền cho các nhu cầu ngắn hạn, quỹ khẩn cấp và hưu trí của mình. Tuy nhiên, nếu bạn đang đi đúng hướng với nhu cầu của mình và có thêm tiền mặt nhàn rỗi, bạn có thể cân nhắc phân bổ một phần tài sản của mình cho một số giao dịch mà bạn cho là thực sự đáng giá.
Giao dịch và đầu tư đòi hỏi những nỗ lực khác nhau
So với đầu tư dài hạn, giao dịch đòi hỏi nỗ lực nhiều hơn để có hiệu quả. Để có lợi thế so với đối thủ, nhà giao dịch cần phân tích từng tài sản trước khi giao dịch thông qua nghiên cứu và có thể là một số phỏng đoán. Bất chấp mọi cố gắng, giao dịch vẫn tiềm ẩn nhiều rủi ro hơn so với các loại hình đầu tư khác vì khó dự đoán chính xác cách một tài sản nhất định sẽ hoạt động.
Trước khi giao dịch, hãy đảm bảo rằng bạn đã cân nhắc xem việc này đòi hỏi bao nhiêu nỗ lực và liệu có phù hợp với bạn hay không. Đối với nhiều người, giao dịch là công việc toàn thời gian, nhưng với những người không phải là nhà giao dịch chuyên nghiệp thì đây không phải cách bền vững để xây dựng sức khỏe tài chính lâu dài.
Sau khi so sánh giữa 2 phương pháp, chúng ta có thể thấy rằng dù là đầu tư hay giao dịch, ngắn hạn hay dài hạn, thì cả hai đều có những khó khăn và thách thức riêng mà bạn cần vượt qua nếu muốn đạt được mục tiêu lợi nhuận. Mấu chốt là lựa chọn cho mình phương thức phù hợp. Nếu bạn tự tin với kiến thức, kinh nghiệm cũng như có đủ thời gian, tại sao không “thử lửa” trader? Còn nếu bạn mới chập chững bước vào thị trường, trở thành một investor có lẽ sẽ phù hợp với bạn hơn.
Việc lựa chọn một nhà môi giới giàu kinh nghiệm cũng sẽ giúp bạn có khởi đầu dễ dàng hơn khi tham gia vào thị trường giao dịch. Tạo một tài khoản Exness đăng nhập và giao dịch bằng tài khoản thử nghiệm trước khi bắt đầu giao dịch bằng tài khoản thực là cách an toàn để có thêm kinh nghiệm giao dịch trên thị trường.
