Nhà đầu tư sẽ phải làm quen với cụm từ “khẩu vị rủi ro” khi bắt đầu tham gia thị trường tài chính. Thuật ngữ có vẻ kỳ lạ, nhưng nó là một kim chỉ nam định hướng cho các nhà đầu tư. Đặc biệt là đối với những trader mới bắt đầu. Hãy cùng Fx.com.vn đi tìm hiểu khẩu vị rủi ro là gì và cách tính toán khi đầu tư như thế nào nhé!
Khẩu vị rủi ro là gì?
Mức độ chấp nhận rủi ro mà các nhà đầu tư (cá nhân hoặc tổ chức) sẵn sàng chấp nhận để đạt được mục tiêu của họ được gọi là khẩu vị rủi ro. Khẩu vị rủi ro là một hành động cân bằng giữa lợi ích tiềm năng và mối nguy hiểm.
Trong đầu tư tài chính, nhà đầu tư phải chấp nhận rủi ro xảy ra cùng với lợi nhuận mà nó mang lại. Những khoản đầu tư có rủi ro càng lớn thì lợi nhuận càng lớn, đồng nghĩa với việc những khoản đầu tư an toàn và bền vững sẽ có lợi nhuận rất thấp.
Khi nói đến việc đầu tư vào thị trường chứng khoán, khẩu vị rủi ro càng lớn, tâm lý càng vững thì lợi nhuận thu về sẽ càng cao.
Tuy nhiên, để làm được như vậy, trước hết nhà đầu tư phải đánh giá mức độ chấp nhận rủi ro của mình, từ đó mới có phương án phù hợp.
Nếu một công ty không nhận thức được khả năng chấp nhận rủi ro của mình, thì công ty đó sẽ không thể tối đa hóa lợi nhuận và giảm thiểu tổn thất quá mức.
Tầm quan trọng của khẩu vị rủi ro trong đầu tư là gì?
Khẩu vị rủi ro được coi là một công cụ thiết yếu hợp lý trong việc ra quyết định tốt và quản lý hiệu suất dự án. Trước khi bắt đầu quản lý dự án, nhà đầu tư phải xác định mức độ chấp nhận rủi ro cũng như khả năng thành công của mình. Một định nghĩa rõ ràng về khẩu vị rủi ro giúp đưa ra các quyết định đúng đắn.
Khi khẩu vị rủi ro của một tổ chức chín muồi, nó sẽ thu được một số lợi ích, bao gồm:
Khả năng quản lý hoạt động tốt hơn và có thể nắm rõ các rủi ro của mình.
Quản lý rủi ro hỗ trợ ban quản lý và giám đốc điều hành của công ty đưa ra các quyết định sáng suốt.
Hiểu được sự đánh đổi giữa rủi ro và mục đích và hỗ trợ ban quản lý công ty trong việc triển khai và phân bổ nguồn lực một cách hiệu quả.
Tăng cường tính minh bạch của các nhà đầu tư, các bên liên quan và cơ quan quản lý.
Những yếu tố nào ảnh hưởng đến khẩu vị rủi ro của nhà đầu tư?
Để đánh giá khẩu vị rủi ro của bạn, hãy tự đặt câu hỏi về các mục tiêu tài chính, khả năng chịu thua lỗ,… Ngoài ra, bạn có thể dựa vào các câu hỏi và các khảo sát được cung cấp.
- Bảng câu hỏi xác định của đại học Missouri, Mỹ
- Bộ trắc nghiệm khẩu vị rủi ro của trang Financial Advisor
- Trả lời các câu hỏi theo hình ảnh bên dưới.
Chiến lược đầu tư cho các mức khẩu vị rủi ro là gì?
Nhóm an toàn (10-40)
Nhóm người này có kỷ luật quản lý tiền bạc, khả năng tiết kiệm cao và ngại rủi ro nên thường lựa chọn các kênh đầu tư uy tín, an toàn để bảo toàn tài sản.
Nếu bạn thuộc nhóm sợ rủi ro hoặc chấp nhận rủi ro ở mức độ vừa phải, bạn có thể chọn các kênh sau để duy trì lợi nhuận trong dài hạn.
- Tiền gửi tiết kiệm: Hiện tại, bạn có thể nhận được mức lãi suất tối đa là 6,7%/năm với kỳ hạn 18 tháng đối với loại hình này.
- Đầu tư vào quỹ mở trái phiếu: Lãi suất dự đoán của một quỹ mở trái phiếu có thể lên tới 8,01%.
- Đầu tư vào trái phiếu chính phủ: Chiến lược đầu tư này có thể mang lại lợi nhuận lên tới 8% hoặc trái phiếu ngân hàng.
Nhóm thích thử thách (41-70)
Đây là nhóm người không thích cảm giác quá an toàn. Họ muốn xác định các khả năng đầu tư và kiếm tiền bằng nhiều cách khác nhau. Họ là những người có tiềm năng thu nhập cao hơn, những người chi tiêu nhiều hơn những người khác, những người muốn có sự an toàn và tiết kiệm. Khi có cơ hội sinh lời ở một lĩnh vực nào đó, họ có xu hướng chi nhiều tiền để đầu tư vào đây.
Trong những trường hợp khác, do kiểm soát kém, họ có thể “tất tay” vào một đồng coin hoặc cổ phiếu cụ thể, với hy vọng bắt được con dao rơi và trở nên giàu có. Điều này làm tăng nguy cơ đầu tư của họ, nhưng họ vẫn sẵn sàng “còn thở, còn gỡ”.
Dưới đây là một vài khoản đầu tư có thể thu hút những người thích thử thách:
- Mua trái phiếu doanh nghiệp hoặc quỹ tương hỗ trái phiếu.
- Quỹ mở cổ phiếu: Với nguy cơ thua lỗ, lợi nhuận tốt nhất có thể lên tới hơn 20%.
- ETFs: Với rủi ro thua lỗ, lợi nhuận tốt nhất là 20%.
- Đầu tư vào cổ phiếu
- Đầu tư bất động sản (tiềm năng sinh lời lên đến 15%)
Nhóm thích mạo hiểm (>70)
Đây là nhóm người luôn tìm cách kiếm nhiều tiền nhất cho mình. Đây thường là những người có nền tảng tài chính và tự tin vào khả năng đầu tư của mình. Không để dòng tiền bị ngưng trệ; họ sẽ chọn những hình thức có lợi nhất và nhanh nhất.
Dưới đây là một số khoản đầu tư có thể phù hợp với nhóm thích mạo hiểm:
- Quỹ mở cổ phiếu: Tiềm năng sinh lời hơn 20% với rủi ro thua lỗ
- ETF chứng khoán mở: Tiềm năng lãi 20% với rủi ro thua lỗ
- Giao dịch Forex
- Cổ phiếu
- Giao dịch tiền ảo
Kết luận
Hy vọng thông qua bài viết trên bạn đã biết được khẩu vị rủi ro là gì? chấp nhận rủi ro là gì? Cách xác định khẩu vị đầu tư của mình? Chúc bạn đầu tư thành công!
