KYC Là Gì? Tìm Hiểu Về Tầm Quan Trọng Của KYC - FX Việt
FX Việt
  • Twitter
  • Subscribe
  • Likes
  • Kiến thức
    • Kiến thức cơ bản
    • Phân tích kỹ thuật
    • Mô hình nến
    • Mô hình giá
    • Hướng dẫn
    • Kinh nghiệm đầu tư
  • Khóa học
  • Đánh Giá Sàn
    • Tin tức về sàn Forex
  • Chiến lược
  • Giá vàng
    • Tin tức vàng
  • Tin tức
  • Bên lề
    • Tài chính
    • Đầu tư
    • Sách tài liệu
No Result
View All Result
No Result
View All Result
FX Việt

Trang chủ » Bên lề » Tài chính » KYC là gì? Tìm hiểu về tầm quan trọng của KYC

KYC là gì? Tìm hiểu về tầm quan trọng của KYC

KYC là gì? Tìm hiểu về tầm quan trọng của KYC

KYC là gì? Tìm hiểu về tầm quan trọng của KYC

phungphuc by phungphuc
07/04/2022
in Tài chính, Bên lề
0

KYC là gì? KYC là một thuật ngữ được sử dụng trong tài chính, ngân hàng liên quan đến việc xác minh tài khoản. Tuy nhiên, để hiểu rõ hơn về thuật ngữ này, bạn có thể xem hết bài phân tích về KYC của FX Việt hôm nay. 

  • Lệnh ATO và ATC là gì? Tìm hiểu các lệnh này trong chứng khoán
  • Lưu ký chứng khoán là gì? Các quy định chung về lưu ký chứng khoán cần phải nắm rõ
  • Lý thuyết hộp Darvas là gì? Hướng dẫn sử dụng
  • Math Wallet là gì? Thông tin về dự án Math Wallet
  • Midcap là gì? Danh sách cổ phiếu Midcap mới nhất

Nội dung bài viết

  • Thuật ngữ KYC là gì?
  • eKYC là gì?
  • Tầm quan trọng của KYC
  • Những người phải thực hiện quá trình KYC là ai?
  • Xác minh KYC là gì? Quy trình thực hiện
    • Bước 1: Lấy thông tin của khách hàng
    • Bước 2: Thu thập và thẩm định thông tin
  • Ý nghĩa của KYC trong đầu tư 

Thuật ngữ KYC là gì?

Tìm hiểu kiến thức KYC là gì?
Tìm hiểu kiến thức KYC là gì?

KYC là Know Your Customer có thể tạm dịch là biết hay hiểu khách hàng của bạn. Nhưng ý nghĩa của cụm từ này là quá trình xác thực danh tính của khách hàng khi mở tài khoản tại ngân hàng. 

Nếu xét về phía ngân hàng, thì đây là cách để ngân hàng biết rằng đấy đích thực là khách hàng đã đăng ký tài khoản. Ngân hàng sẽ lọc những khách hàng không đáp ứng được yêu cầu KYC và loại họ ra khỏi danh sách mở tài khoản hoặc tạm ngưng hợp tác với khách hàng không đủ điều kiện đó. 

eKYC là gì?

Xác thực eKYC online
Xác thực eKYC online

Ngoài KYC còn có khái niệm về eKYC, tức là định danh khách hàng điện tử. Để đơn giản hóa quá trình thực hiện những giấy tờ, thủ tục, thì công nghệ eKYC đã ra đời. Hiện đang có rất nhiều ngân hàng chuyển sang hình thức nhận biết khách hàng thông qua phương thức điện tử khi đã được cơ quan quản lý có thẩm quyền chấp thuận. 

Công nghệ eKYC phát triển khiến cho quá trình làm giả được loại bỏ. Các tổ chức sẽ tiến hành kiểm tra những dữ liệu như giọng nói, vân tay hay khuôn mặt. 

Thực chất, KYC và eKYC đều như nhau, chỉ có đều eKYC được dùng cho môi trường online. 

Tầm quan trọng của KYC

Xác thực KYC có quan trọng hay không?
Xác thực KYC có quan trọng hay không?

Trước khi bắt đầu sử dụng những sản phẩm và dịch vụ của ngân hàng, khách hàng phải trải qua bước xác minh tài khoản, để ngân hàng biết được thông tin của khách hàng. 

Việc biết được thông tin chính xác từ khách hàng sẽ giúp cho ngân hàng dễ dàng giám sát và đưa khách hàng đó vào hệ thống quản lý của mình. 

Mọi thủ tục của KYC đều xoay quanh việc lấy thông tin để biết khách hàng đó có thật hay không, đồng thời đánh giá và giám sát rủi ro. Chính nhờ KYC mà ngân hàng phát hiện và ngăn ngừa tình trạng rửa tiền, tham nhũng hay một số việc làm bất hợp pháp khác. 

Những người phải thực hiện quá trình KYC là ai?

Những đối tượng cần thực hiện quá trình xác thực KYC bao gồm:

  • Những đối tượng muốn mở tài khoản tại ngân hàng. 
  • Những đối tượng muốn mở thẻ tín dụng tại ngân hàng. 
  • Những người muốn mở tài khoản và giao dịch chứng khoán. 
  • Những người muốn mở tài khoản theo hình thức online. 
  • Những người muốn mở tài khoản trên trang mạng điện tử. 

Nhìn chung, khi mở tài khoản tại ngân hàng dù là trực tuyến hay tại quầy thì vẫn phải tuân thủ quá trình KYC. Thường thì những tài khoản ATM hay tài khoản ngân hàng sẽ có mức độ yêu cầu về KYC cao hơn những loại tài khoản khác.

Xác minh KYC là gì? Quy trình thực hiện

Quy trình của KYC bao gồm việc xác minh khuôn mặt, xác minh ID và xác minh tài liệu (hóa đơn có địa chỉ, sinh trắc học hoặc thu nhập cá nhân. Dưới đây là các bước thực hiện:

Quy trình xác minh KYC trong ngân hàng
Quy trình xác minh KYC trong ngân hàng

Bước 1: Lấy thông tin của khách hàng

Khách hàng sẽ điền thông tin vào mẫu khai thông tin mà ngân hàng cung cấp, gồm: họ tên, số điện thoại, CMND, ngày tháng năm sinh, nơi thường trú và tạm trú, … Những thông tin và hồ sơ cung cấp cho ngân hàng phải đảm bảo hiệu lực và tính nguyên vẹn để quá trình thẩm định được thuận lợi hơn. 

Bước 2: Thu thập và thẩm định thông tin

Những tổ chức tài chính này sẽ yêu cầu khách hàng cung cấp thêm thông tin về CMND, CCCD hay là hộ chiếu để đối chiếu với thông tin mà khách hàng khai báo. 

Trước kia khi công nghệ chưa phát triển, nhân viên là người sẽ kiểm tra và đối chiếu thông tin hồ sơ khách hàng. Nhưng hiện nay nhiều ngân hàng đã sử dụng công nghệ nhận dạng chữ viết để đẩy nhanh quá trình kiểm tra.

Khi quá trình kiểm tra thành công, quá trình đối chiếu thông tin với bên thứ 3 và cơ sở dữ liệu để chấm điểm tín dụng và xác thực. Sau đó, nhân viên sẽ quyết định từ chối hay chấp nhận việc giao dịch với khách hàng của mình. 

Ý nghĩa của KYC trong đầu tư 

Trong đầu tư, KYC có nghĩa là Know Your Client, đây cũng chính là hình thức tiêu chuẩn trong đầu tư. Thông tin này sẽ cho nhà đầu tư biết được về tình hình tài chính và khả năng chịu rủi ro của khách hàng. 

Yêu cầu KYC giúp bảo vệ những bên liên quan trong đầu tư, mục đích hướng đến lợi ích tốt trong kinh doanh của cá nhân đầu tư hoặc các công ty đầu tư. 

Có thể với nhiều người KYC không quan trọng, nhưng nó thật sự có ý nghĩa lớn đối với lĩnh vực kinh doanh. Một số doanh nghiệp còn dùng KYC để xác minh danh tính của khách hàng khi họ bắt đầu đầu tư. 

Kết luận 

Tài khoản ngân hàng bao gồm những thông tin liên quan đến tiền của bạn, do đó, tính bảo mật là cực kỳ quan trọng. Sau bài viết KYC là gì ngày hôm nay, chắc nhiều khách hàng đã hiểu hơn về các thủ tục khi mở tài khoản tại một số ngân hàng. 

5 / 5 ( 1 bình chọn )
Tags: Thuật ngữ KYC là gìxác minh kyc là gì
https://www.zfx.com/vi/activity/hoan_tien_cung_zfx-3/index?utm_source=fx.com.vn&utm_medium=banner&utm_campaign=CNV_VN_VN_RC_VN_cashback_2022_220701https://www.zfx.com/vi/activity/hoan_tien_cung_zfx-3/index?utm_source=fx.com.vn&utm_medium=banner&utm_campaign=CNV_VN_VN_RC_VN_cashback_2022_220701https://www.zfx.com/vi/activity/hoan_tien_cung_zfx-3/index?utm_source=fx.com.vn&utm_medium=banner&utm_campaign=CNV_VN_VN_RC_VN_cashback_2022_220701
Bài Trước Đó

Các nhà giao dịch bán lẻ tiếp tục đặt cược vào sức mạnh của đồng đô la Úc

Bài Tiếp Theo

AUD/JPY tăng giá trong ngày nhờ cải thiện khẩu vị rủi ro

Liên QuanBài Viết
NEM (XEM) là gì? Thông tin mới nhất về dự án NEM
Đầu tư

NEM (XEM) là gì? Thông tin mới nhất về dự án NEM

16/08/2022
Bitcoin Gold (BTG) là gì? Nên đầu tư vào Bitcoin Gold hay không
Đầu tư

Bitcoin Gold (BTG) là gì? Nên đầu tư vào Bitcoin Gold hay không?

16/08/2022
NXT Coin (NXT) là gì? Những điểm nổi bật của dự án NXT
Đầu tư

NXT Coin (NXT) là gì? Những điểm nổi bật của dự án NXT

16/08/2022
KardiaChain (KAI) là gì? Ưu và nhược điểm của dự án KardiaChain
Đầu tư

KardiaChain (KAI) là gì? Ưu và nhược điểm của dự án KardiaChain

15/08/2022
StableCoin là gì? Top 5+ StableCoin nhiều nhà đầu tư quan tâm
Đầu tư

StableCoin là gì? Top 5+ StableCoin nhiều nhà đầu tư quan tâm

15/08/2022
Airbnb là gì? Mô hình đặt và thuê phòng Airbnb có tiềm năng không?
Đầu tư

Airbnb là gì? Mô hình đặt và thuê phòng Airbnb có tiềm năng không?

15/08/2022
Octoin Coin (OCC) là gì? Nên đầu tư vào dự án Octoin Coin không
Đầu tư

Octoin Coin (OCC) là gì? Nên đầu tư vào dự án Octoin Coin không?

10/08/2022
Cardstack (CARD Coin) là gì? Toàn tập về dự án Cardstack
Đầu tư

Cardstack (CARD Coin) là gì? Toàn tập về dự án Cardstack

10/08/2022
Human Protocol (HMT) là gì? Đánh giá về dự án Human Protocol chi tiết
Đầu tư

Human Protocol (HMT) là gì? Đánh giá về dự án Human Protocol chi tiết

10/08/2022
Load More
Bài Tiếp Theo
AUD/JPY tăng giá trong ngày nhờ cải thiện khẩu vị rủi ro

AUD/JPY tăng giá trong ngày nhờ cải thiện khẩu vị rủi ro

Subscribe
Login
Notify of
guest
guest
0 Comments
Inline Feedbacks
View all comments

BẢNG XẾP HẠNG

1
LiteFinance
2
JustForex
3
AMarkets
4
Vantage
5
ZFX
6
ForexChief

BÀI VIẾT NỔI BẬT
Tổng hợp các mã cổ phiếu dưới 10k tiềm năng năm 2021

Tổng hợp các mã cổ phiếu dưới 10k tiềm năng năm 2022

28/06/2022
Tổng hợp những loại cổ phiếu giá rẻ tiềm năng 2021

Tổng hợp những loại cổ phiếu giá rẻ tiềm năng 2022

24/06/2022
Top 5 ứng dụng đào coin bằng điện thoại uy tín và an toàn hiện nay

Top 5 ứng dụng đào coin bằng điện thoại uy tín và an toàn hiện nay

22/06/2022
Top 7 sàn BO uy tín hiện nay tại Việt Nam 2022

Top 7 sàn BO uy tín hiện nay tại Việt Nam 2022

30/06/2022
Những sàn forex tặng tiền cho người chơi mới uy tín tại Việt Nam

Những sàn Forex tặng tiền cho người chơi mới uy tín tại Việt Nam

27/06/2022
MetaTrader 5 là gì Ưu và nhược điểm của MT5 so với MT4

MetaTrader 5 là gì? Ưu và nhược điểm của MT5 so với MT4

01/07/2022
Tổng hợp các mô hình nến đảo chiều những trader cần nắm

Tổng hợp các mô hình nến đảo chiều những trader cần nắm

05/07/2022
XAUUSD là gì trong giao dịch Forex

XAUUSD là gì trong giao dịch Forex?

05/07/2022
Danh sách các sàn Forex bị bắt từ trước đến nay mới nhất 2020

Danh sách các sàn Forex bị bắt từ trước đến nay mới nhất 2022

28/06/2022
Chỉ báo ZigZag là gì Cách dùng nó trong giao dịch forex

Chỉ báo ZigZag là gì? Cách dùng nó trong giao dịch Forex

28/06/2022
Khóa học Forex Online tại Fx.com.vn
Khóa học Forex Online tại Fx.com.vn
Logo FX Việt
  • https://fx.com.vn
  • 0907180889
  • support@fx.com.vn
  • Tầng 23, AB Tower, 76A Lê Lai, phường Bến Thành, Quận 1, Tp. Hồ Chí Minh.
  • 24/7

LIÊN KẾT

Giới thiệu
Liên hệ
Chính sách bảo mật
Điều khoản sử dụng
Tuyển dụng
Mở tài khoản thực
Bảng giá banner

TỪ KHÓA TÌM NHIỀU

Forex là gì?
Metatrader 4 là gì?
MetaTrader 5 là gì?
Danh sách sàn Forex uy tín
Đánh giá sàn Forex Việt Nam Và Thế Giới
TIN MỚI CẬP NHẬT
NEM (XEM) là gì? Thông tin mới nhất về dự án NEM

NEM (XEM) là gì? Thông tin mới nhất về dự án NEM

16/08/2022
Bitcoin Gold (BTG) là gì? Nên đầu tư vào Bitcoin Gold hay không

Bitcoin Gold (BTG) là gì? Nên đầu tư vào Bitcoin Gold hay không?

16/08/2022
NXT Coin (NXT) là gì? Những điểm nổi bật của dự án NXT

NXT Coin (NXT) là gì? Những điểm nổi bật của dự án NXT

16/08/2022

© 2021 Bản quyền thuộc Fx.com.vn. Vui lòng trích dẫn nguồn khi sử dụng lại nội dung!

Giao dịch forex mang một mức độ rủi ro cao đối với vốn của bạn và có thể dẫn đến mất vốn. Vì vậy, hãy đảm bảo rằng bạn hiểu đầy đủ các rủi ro liên quan và tìm kiếm lời khuyên độc lập nếu cần thiết. Nếu bạn cần hỗ trợ hãy liên hệ với chúng tôi tại support@fx.com.vn.

DMCA.com Protection Status
Về đầu trang
No Result
View All Result
  • Kiến thức
    • Kiến thức Forex
    • Kiến thức cơ bản
    • Phân tích kỹ thuật
    • Mô hình nến
    • Mô hình giá
    • Hướng dẫn
    • Kinh nghiệm đầu tư
  • Khóa học
    • Khóa Học đào tạo Forex
    • Khóa Học Cơ Bản
    • Khóa Học Trung Cấp
    • Khóa Học Nâng Cao
    • Khóa Học Chuyên Gia
  • Chiến lược
  • Sàn Forex
    • Đánh Giá Sàn
    • Tin tức về sàn Forex
  • Vàng online
    • Giá vàng
    • Tin tức vàng
  • Tin tức
  • Bên lề
    • Tài chính
    • Sách tài liệu
    • Quotes hay

© 2021 FX Việt - Cập Nhật Tin Tức Và Chia Sẻ Các Kiến Thức Forex Việt Nam Mới Nhất

wpDiscuz