Quản lý vốn Forex đóng một vai trò cực kỳ quan trọng trong giao dịch ngoại hối. Nếu không có kỹ thuật quản lý tiền và rủi ro thích hợp, giao dịch sẽ không khác quá nhiều so với đánh bạc trong sòng bạc. Ngay cả chiến lược giao dịch có lợi nhất cũng sẽ không tạo ra kết quả giao dịch tích cực, nếu nhà giao dịch không tôn trọng ít nhất những khái niệm quan trọng nhất trong quản lý tiền tệ.
- Tìm hiểu về Time Frame là gì trong giao dịch Forex
- Tổng hợp kiến thức cơ bản về các cặp tiền chính trong forex
- Tổng hợp những gì cần biết về Introducing broker (IB) và công việc của họ
- Trader là gì? 5 kiểu trader phổ biến hiện nay trên thị trường
- Trendline là gì? Tổng hợp kiến thức cơ bản cần biết về đường xu hướng
Để góp một ít công sức của mình vào quá trình giao dịch cũng như quản lý vốn Forex của nhà giao dịch, Forex Việt đã biên soạn danh sách những mẹo quản lý vốn Forex hàng đầu mà mọi nhà giao dịch nên biết.
Quản lý vốn trong Forex là gì?
Quản lý tiền đề cập đến một tập hợp các kỹ thuật được sử dụng để giảm thiểu tổn thất của bạn, tối đa hóa lợi nhuận và phát triển tài khoản giao dịch của bạn. 10 kỹ thuật quản lý tiền Forex hàng đầu được mô tả dưới đây sẽ giúp bạn đạt được chính xác điều đó – bảo vệ và phát triển lợi nhuận của bạn.
Trong thị trường ngoại hối, có rất nhiều nhà giao dịch có tính chủ quan, nhất là với những nhà giao dịch mới, họ bất chấp việc tuân theo các quy tắc quản lý vốn và rồi dẫn đến kết cục mất tất cả tiền trong tài khoản. Đảm bảo hiểu đầy đủ các quy tắc quản lý tiền được giải thích trong phần trình bày giao dịch ngoại hối của chúng tôi trước khi đặt giao dịch tiếp theo của bạn trên thị trường và bạn sẽ sớm nhận thấy sự khác biệt trong hiệu suất giao dịch của mình. Hãy cùng xem các chiến lược quản lý tiền Forex hàng đầu trong những dòng sau.
Tại sao quản lý vốn lại quan trọng?
Quản lý vốn Forex rất quan trọng vì nó sẽ cung cấp cho bạn một con đường chặt chẽ để tuân theo và đạt được mục tiêu với tư cách là một nhà kinh doanh. Nếu bạn quá năng nổ với tư cách là một nhà giao dịch, thì bạn sẽ kiếm được rất nhiều lợi nhuận khi bạn đúng đừng, nhưng bạn vẫn có nguy cơ thua lỗ thảm khốc. Nếu bạn quá bảo thủ, thì bạn sẽ không trang trải được chi phí giao dịch hoặc đạt được mục tiêu mà mình mong muốn.
Với tư cách là một nhà giao dịch độc lập, mục tiêu là kiếm càng nhiều tiền càng tốt trong khi đảm bảo rằng bạn không làm cạn kiệt tài khoản của mình.
Những mẹo quản lý vốn Forex tốt
1/Quyết định rủi ro bao nhiêu cho mỗi giao dịch
Một trong những kỹ thuật quản lý vốn Forex quan trọng nhất là kỹ thuật rủi ro trên mỗi giao dịch. Đây là số tiền bạn quyết định sẽ mạo hiểm cho mỗi giao dịch mình thực hiện. Theo nguyên tắc chung, đừng mạo hiểm hơn 2-3% tài khoản của bạn trong một giao dịch, vì vậy bạn sẽ có đủ tiền để chịu tác động tiêu cực của một chuỗi ngày thua lỗ. Luôn luôn tốt hơn nếu rủi ro nhỏ và phát triển tài khoản của bạn ổn định hơn là rủi ro quá nhiều và thổi bay quỹ giao dịch của bạn.
2/Đừng tham gia thị trường quá mức
Bạn không phải thực hiện giao dịch mỗi giờ hoặc thậm chí mỗi ngày. Chính vì vậy, đừng dại dột đuổi theo thị trường để tìm cơ hội, mà hãy chờ đợi cơ hội giao dịch được hình thành. Thị trường không nợ bạn bất cứ điều gì và sự kiên nhẫn và kỷ luật là yếu tố nòng cốt của những nhà giao dịch có lợi nhuận. Ngay cả hệ thống quản lý vốn Forex tốt nhất cũng không giúp bạn nhiều nếu bạn thực hiện nhiều giao dịch mà không dựa vào bất kỳ phân tích thị trường nào.
3/Cắt lỗ ngắn và để kiếm được nhiều lợi nhuận hơn
Các nhà giao dịch ngoại hối chuyên nghiệp đều ứng dụng phương pháp này vào quá trình giao dịch của họ. Thông thường, nhà giao dịch rất thiếu kiên nhẫn về khoản lỗ của mình và đóng vị thế thua sớm, nhưng hãy để các vị thế chiến thắng của mình chạy.
4/Luôn sử dụng lệnh cắt lỗ
Lệnh Cắt Lỗ là một trong những phần quan trọng nhất của một giao dịch sử dụng quản lý vốn Forex hợp lý. Lệnh Cắt lỗ sẽ tự động đóng vị thế của bạn khi giá đạt đến mức được chỉ định trước, ngăn chặn các khoản lỗ lớn hơn. Tất cả các lệnh có sử dụng phương pháp quản lý vốn Forex nên kết hợp cùng với những lệnh cắt lỗ khác nhau.
5/Theo đuổi các giao dịch với tỷ lệ phần thưởng trên rủi ro ít nhất là 1
Nghiên cứu của một nhà môi giới ngoại hối lớn đã chỉ ra rằng các nhà giao dịch thực hiện giao dịch với tỷ lệ phần thưởng trên rủi ro lớn hơn hoặc bằng 1 có lợi nhuận cao hơn đáng kể so với tỷ lệ dưới 1. Tỷ lệ lợi nhuận trên rủi ro có chức năng báo hiệu cho nhà giao dịch biết mức lợi nhuận tiềm năng hoặc mức rủi ro tiềm năng nhà giao dịch gặp phải.
6/Tính toán kích thước lệnh một cách chính xác
Nhiều nhà giao dịch không biết cách tính toán chính xác kích thước vị thế của họ để duy trì mức rủi ro cho mỗi giao dịch đã xác định của họ. Kích thước vị trí là rất quan trọng trong quản lý tiền Forex, vì chúng xác định lợi nhuận tiềm năng của một giao dịch.
Muốn tính toán kích thước lệnh một cách nhanh chóng và chính xác, nhà giao dịch nên sử dụng kích thước cắt lỗ, đồng thời chia rủi ro cho mỗi giao dịch với kích thước Cắt lỗ đó theo pips. Ví dụ: nếu rủi ro mỗi giao dịch của bạn là 100 đô la và Cắt lỗ là 10 pips, thì giá trị vị thế của bạn phải bằng giá trị pip là 10 đô la/pip.
7/Thận trọng khi giao dịch dựa trên đòn bẩy
Giao dịch dựa trên đòn bẩy là một trong những lý do chính khiến rất nhiều nhà giao dịch mới bị thu hút vào thị trường Forex ngay từ đầu, nhưng bạn cần biết rằng đòn bẩy là con dao hai lưỡi. Đòn bẩy là một con dao 2 lưỡi, nó có thể làm lợi nhuận của nhà giao dịch tăng gấp nhiều lần, đồng thời cũng khiến cho mức thua lỗ lớn.
8/Đừng tham lam
Đừng quá tham lam khi thấy nhiều lợi nhuận, bạn sẽ học cách xử lý cảm xúc của mình để chúng không cản trở các quyết định giao dịch của bạn. Đừng thử thách thị trường và đừng đặt ra những mục tiêu lợi nhuận phi thực tế không thể đạt được. Chẳng hạn, nhà giao dịch có một lệnh với mục tiêu cắt lỗ khi có được 10 pip và lòng tham trỗi dậy bạn muốn kiếm lợi nhuận bằng 1.000 pip. Điều này thật sự quá phi lý và nó sẽ làm cho giao dịch của bạn thua lỗ.
9/Sử dụng các điểm dừng để khóa lợi nhuận của bạn
Một hệ thống quản lý vốn Forex tốt là một hệ thống bao gồm nhiều lệnh cắt lỗ khác nhau cho mỗi tình huống dự trù trước. Nếu xu hướng thị trường đang mạnh, nhà giao dịch nên ra quyết định dùng điểm dừng ở độ cao trung bình của sóng điều chỉnh. Đây là cách tốt nhất để nhà giao dịch kiếm được lợi nhuận một cách liên tục, bởi dùng điểm dừng sẽ Cắt lỗ giúp bạn.
10/Hiểu biết về sự tương quan tiền tệ
Điều cuối cùng mà nhà giao dịch cần lưu ý chính là sự tương quan của tiền tệ. Nó nên là một phần quan trọng trong kế hoạch giao dịch và quản lý vốn Forex của bạn. Tương quan tiền tệ đo lường mức độ di chuyển của một cặp tiền tệ so với một cặp tiền tệ khác. Nhà giao dịch nên dùng hệ số tương quan trong khoản từ -1 – 1, bởi nó có thể giúp đa dạng hóa rủi ro cho nhà giao dịch.
Kết luận
Có rất nhiều phương pháp để tránh những rủi ro không đáng có trong một giao dịch. Tuy nhiên, quản lý vốn Forex là một phương án tối ưu mà nhà giao dịch nào cũng nên thử và áp dụng. Nó không chỉ giúp nhà giao dịch tránh những khoản lỗ, mà còn giúp nhà giao dịch thiết lập những quy tắc giao dịch riêng cho mình, tạo thói quen tốt trước, trong và sau khi thực hiện lệnh.
