Quy tắc quản lý vốn 2% là một chiến lược đầu tư, trong đó nhà đầu tư kiểm soát rủi ro của mình sao cho rủi ro không vượt quá 2% vốn khả dụng cho bất kỳ giao dịch nào. Để áp dụng quy tắc 2%, trước tiên nhà đầu tư phải xác định vốn khả dụng của mình, có tính đến khoản phí hoặc hoa hồng nào trong tương lai có thể phát sinh từ giao dịch. Hơn nữa, lệnh cắt lỗ cũng có thể được thực hiện để duy trì ngưỡng rủi ro quy tắc 2%, khi điều kiện thị trường thay đổi.
- Quyền Chọn Nhị Phân là gì? Có nên giao dịch Binary Option không?
- Reward là gì? Cách tính tỉ lệ R:R trong giao dịch Forex
- Robot Forex là gì? Có nên dùng nó cho trade Forex tự động
- RSI là gì? Những quy tắc giao dịch với đường RSI chính xác
- Sàn giao dịch Forex hay ngoại hối là gì? Tìm hiểu chi tiết nhất
Quy tắc quản lý vốn 2% là gì?
Quy tắc 2% là một chiến lược đầu tư, trong đó nhà đầu tư rủi ro không quá 2% vốn khả dụng của họ cho bất kỳ giao dịch nào. Để thực hiện quy tắc 2%, trước tiên nhà đầu tư phải tính toán xem 2% vốn giao dịch hiện có của họ là bao nhiêu: đây được gọi là vốn rủi ro (CaR). Phí môi giới mua và bán cổ phiếu cần được tính vào tính toán để xác định mức vốn tối đa cho phép để rủi ro. Rủi ro tối đa cho phép sau đó được chia cho số tiền cắt lỗ để xác định số lượng cổ phiếu có thể được mua.
Ngoài quy tắc quản lý vốn 2% còn có những quy tắc khác, chẳng hạn như: Luôn luôn nhắc nhở bản thân đặt chốt lời và dừng lỗ đúng cách, dự đoán trước những rủi ro có thể xảy đến, chấp nhận thua lỗ không nhồi nhét lệnh để gỡ vốn, đảm bảo tổng rủi ro của tài khoản luôn dưới 20%.
Công thức quản lý vốn 2%:
Rủi ro mỗi giao dịch = Số dư tài khoản X 2%
Cách hoạt động của quy tắc 2%
Quy tắc 2% là một hạn chế mà các nhà đầu tư áp đặt đối với các hoạt động giao dịch của họ để duy trì các thông số quản lý rủi ro được chỉ định. Ví dụ: một nhà đầu tư sử dụng quy tắc 2% và có tài khoản giao dịch 100.000 đô la, rủi ro không quá 2.000 đô la – hoặc 2% giá trị của tài khoản – đối với một khoản đầu tư cụ thể.
Bằng cách biết tỷ lệ vốn đầu tư có thể bị rủi ro, nhà đầu tư có thể làm việc lùi lại để xác định tổng số cổ phần sẽ mua. Nhà đầu tư cũng có thể sử dụng lệnh cắt lỗ để hạn chế rủi ro giảm giá.
Trong trường hợp điều kiện thị trường thay đổi, nhà đầu tư có thể thực hiện lệnh dừng để hạn chế khả năng thua lỗ của họ chỉ chiếm 2% tổng vốn giao dịch của họ. Ngay cả khi một nhà giao dịch trải qua mười lần thua lỗ liên tiếp, sử dụng chiến lược đầu tư này, họ sẽ chỉ khiến tài khoản của họ giảm 20%.
Quy tắc 2% có thể được sử dụng kết hợp với các chiến lược quản lý rủi ro khác để giúp bảo toàn vốn của nhà giao dịch. Ví dụ, một nhà đầu tư có thể ngừng giao dịch trong tháng nếu số vốn tối đa cho phép mà họ sẵn sàng chấp nhận rủi ro đã được đáp ứng.
Sử dụng quy tắc 2% với lệnh cắt lỗ
Giả sử rằng một nhà giao dịch có tài khoản giao dịch 50.000 đô la và muốn giao dịch cỏ phiếu Apple, Inc. (AAPL). Sử dụng quy tắc 2%, nhà giao dịch có thể rủi ro 1.000 đô la vốn (50.000 đô la x 0,02%). Nếu AAPL đang giao dịch ở mức 170 đô la và nhà giao dịch muốn sử dụng mức dừng lỗ 15 đô la, nhà giao dịch có thể mua 67 cổ phiếu (1.000 đô la/15 đô la). Nếu có phí hoa hồng vòng quay là 25 đô la, nhà giao dịch có thể mua 65 cổ phiếu (975 đô la/15 đô la).
Trên thực tế, các nhà giao dịch cũng phải xem xét chi phí trượt giá và rủi ro chênh lệch. Điều này có thể dẫn đến các sự kiện làm cho khả năng mất mát lớn hơn đáng kể 2%. Chẳng hạn: nếu nhà giao dịch giữ vị thế AAPL qua đêm và nó mở ở mức 140 đô la vào ngày hôm sau sau khi thông báo thu nhập, điều này sẽ dẫn đến lỗ 4% (1.000 đô la/30 đô la).
Kết luận
Một nguyên tắc chung cho thị trường ngoại hối và cổ phiếu là không bao giờ mạo hiểm hơn 2% số vốn của bạn trên bất kỳ một giao dịch nào. Quy tắc quản lý vốn này có thể không phù hợp với các nhà giao dịch dài hạn. Quy tắc cũng không nên được áp dụng một cách cô lập: rủi ro lớn nhất của bạn là rủi ro thị trường khi hầu hết các cặp tiền di chuyển đồng loạt. Để bảo vệ khỏi điều này, hãy hạn chế vốn tại bất kỳ thời điểm nào.
