Dạo gần đây, trên thị trường rầm rộ những thông tin về quỹ đầu tư chứng khoán. Người người nhà nhà đổ tiền vào cách thức đầu tư này, thay vì đầu tư chứng khoán, trái phiếu, ngoại hối, … Vậy thì hình thức đầu tư này như thế nào? Rủi ro cao không? và lợi nhuận hấp dẫn ra sao? Hãy cùng FX Việt tìm hiểu thêm về nó qua bài viết hôm nay!
Quỹ đầu tư chứng khoán là gì?
Quỹ đầu tư chứng khoán là một hình thức gây quỹ dựa vào vốn của nhiều nhà đầu tư, số tiền trong quỹ sẽ được dùng để đầu tư vào các mảng có thể mang đến lợi nhuận, chẳng hạn như: chứng khoán, bất động sản, … Đặc biệt, nhà đầu tư không có quyền can thiệp vào đến bất kỳ quyết định đầu tư nào từ quỹ.
Tương tự như những hình thức đầu tư khác, quỹ đầu tư chứng khoán cũng hướng đến việc tối đa hóa lợi nhuận cho khách hàng, đồng thời hạn chế thấp nhất khả năng rủi ro có thể xảy ra.
Những loại quỹ đầu tư chứng khoán
Trên thực thế, phương thức đầu tư này được chia thành nhiều loại khác nhau dựa trên hình thức đầu tư, cấu trúc vốn cũng như phương thức góp vốn được quy định trước.
Xét về phương thức góp vốn, quỹ đầu tư chứng khoán sẽ chia là hai loại quỹ: quỹ đại chúng và quỹ thành viên. Trong đó:
- Quỹ thành viên giới hạn thành viên đầu tư tham gia
- Quỹ đại chúng có thể cho phép lượng lớn nhà đầu tư cùng góp vốn
Đối với thị trường Việt Nam, quỹ đại chúng phổ biến hơn quỹ thành viên. Đơn vị đứng ra quản lý quỹ này là một công ty quản lý quỹ, nhiệm vụ của công ty quản lý quỹ là phát hành chứng chỉ cho nhà đầu tư và trực tiếp sử dụng nguồn vốn trong quỹ để đầu tư lĩnh vực chứng khoán với mục tiêu sinh lời.
Nhà đầu tư vào quỹ đầu tư chứng khoán sẽ được hưởng lợi theo hai phương thức như sau: Một là hưởng lợi nhuận từ mức chênh lệch giữa giá mua và giá bán chứng chỉ hoặc hưởng cổ tức quỹ.
Xét về cấu trúc vốn, quỹ đại chúng được chia là hai loại là quỹ đóng và quỹ mở. Quỹ mở cho phép nhà đầu tư bán chứng chỉ quỹ mình đã mua cho quỹ, thời gian hoạt động của quỹ mở sẽ phụ thuộc vào quyết định của công ty quản lý quỹ. Ngược lại, quỷ đóng không có phép nhà đầu tư bán chứng chỉ quỹ cho quỹ, đồng thời thời gian hoạt động cũng có giới hạn.
Xét về hình thức đầu tư, có hai loại quỹ khác cũng được rất nhiều nhà đầu tư quan tâm là quỹ tương hỗ và quỹ phòng hộ. Tuy nhiên, quỹ tương hỗ được nhiều nhà đầu tư sử dụng hơn, còn quỹ phòng hộ thích hợp hơn với những tổ chức đầu tư.
Quỹ tương hỗ thường có thể đầu tư theo hai dạng là quỹ mở hoặc đóng, nhưng quỹ phòng hộ chỉ được đầu tư theo kiểu quỹ mở.
Ngoài ra, còn có một loại quỹ nữa là quỹ hoán đổi danh mục. Quỹ này tương tự như quỹ tương hỗ vì có danh mục đầu tư khá đa dạng. Thêm vào đó, quỹ hoán đổi danh mục theo dõi và bám sát chỉ số chứng khoán mục tiêu của mình và phó thác nó cho những biến động trên thị trường.
Lợi ích từ việc đầu tư vào quỹ đầu tư chứng khoán
Quỹ đầu tư chứng khoán là hình thức đầu tư nhẹ nhàng, đơn giản. Nhà đầu tư không cần mất thời gian và công sức để học hỏi, trau dồi kinh nghiệm. Hơn thế nữa, hình thức này tạo ra một mô hình quản lý dòng tiền vào danh mục đa dạng, nhà đầu tư có thể sử dụng số tiền nhàn rỗi hiệu quả hơn với khả năng sinh lời cao hơn.
Nếu xét về tổng quan thị trường chứng khoán, quỹ đầu tư chứng khoán góp phần làm tăng độ thanh khoản cho thị trường chứng khoán, thúc đẩy dòng vốn đầu tư nước ngoài, phát triển thị trường vốn, đặc biệt nó còn giúp các doanh nghiệp trong việc quản trị nguồn lực sản xuất kinh doanh.
Kết luận
Quỹ đầu tư chứng khoán là loại hình đáng cân nhắc trong quyết định đầu tư cá nhân cũng như đầu tư theo tổ chức, doanh nghiệp. Tuy lĩnh vực này cũng chứa đựng nhiều yếu tố rủi ro tiềm ẩn, nhưng nhìn chung mức rủi ro cũng không quá cao. Hơn nữa, nó rất phù hợp với những người mới, những người chưa nắm rõ về thị trường chứng khoán, bởi đã có một công ty quản lý và chịu trách nhiệm đầu tư sinh lời cho nhà đầu tư.
