Rollover là gì? – Nột khái niệm cơ bản mà tất cả các nhà giao dịch ngoại hối, đặc biệt là những người giao dịch CFD trước khi tham gia thị trường điều phải tìm hiểu kỹ càng. Bài viết hôm nay của Fx.com.vn sẽ thông tin đến bạn về Rollover là gì? Cách áp dụng Rollover trong đầu tư forex như thế nào? Cùng tìm hiểu nhé!
Rollover là gì?
Thuật ngữ “Rollover” đề cập đến tiền lãi được trả hoặc thu được khi nắm giữ một khoản đầu tư tiền tệ giao ngay qua đêm. Lãi suất của mỗi loại tiền tệ liên ngân hàng qua đêm được liên kết với nó và bởi vì ngoại hối được giao dịch theo cặp, mỗi trao đổi không chỉ bao gồm hai loại tiền tệ riêng biệt mà còn có hai loại lãi suất riêng biệt.
Các giao dịch dài hạn theo hướng thuận lợi của Rollover có thể giúp các nhà giao dịch kiếm tiền trên thị trường. Đó là tính toán điểm hoán đổi của chênh lệch tính bằng pip giữa tỷ giá kỳ hạn và tỷ giá giao ngay của một cặp tiền tệ nhất định. Trader có thể hưởng lợi từ điều này ở bất kỳ mức lãi suất tiền tệ nào.
Tuy nhiên, trên thực tế, hầu hết các nhà giao dịch sẽ không sử dụng loại tiền mà họ mua mà thay vào đó sẽ cố gắng kiếm lợi từ những thay đổi của tỷ giá hối đoái.
Thông thường, các nhà giao dịch mua một vị thế kéo dài bằng một loại tiền tệ có lãi suất cao so với loại tiền họ đã vay sẽ nhận được tiền lãi trên tài khoản của họ vào cuối mỗi ngày giao dịch. Chỉ khi các nhà giao dịch không muốn nhận hoặc trả lãi thì mới nên đóng một vị thế trước 5 giờ chiều theo giờ ET.
Cách Rollover hoạt động trên thị trường ngoại hối
Sự khác biệt về lãi suất giữa hai loại tiền tệ sẽ được nhận hoặc thanh toán khi một vị trí giao dịch được mở. Điều này được gọi là tỷ giá chuyển đổi tiền tệ hoặc tỷ giá hối đoái (Rollover). Nếu lãi suất của đồng tiền mua lớn hơn lãi suất của đồng tiền bán, vị thế này sẽ nhận được chênh lệch. Nếu lãi suất của đồng tiền mua thấp hơn lãi suất của đồng tiền bán, thì vị thế cũng sẽ trả phần chênh lệch.
Ví dụ: Hãy xem xét một vị thế mua EUR/USD, nơi bạn sẽ phải trả khoản chênh lệch vì tỷ giá qua đêm EUR/USD thấp hơn tỷ giá qua đêm của USD.
Một số phương pháp dựa trên chênh lệch lãi suất, chẳng hạn như khi một nhà giao dịch tìm cách tận dụng Rollover bằng cách mua một loại tiền tệ có lãi suất cao và bán một loại tiền tệ có lãi suất thấp được rất nhiều trader sử dụng.
Rollovers thường được áp dụng cho các vị thế được giữ sau 5 giờ chiều ET (khoảng 4 giờ sáng EST), nhưng các nhà giao dịch có thể tránh chúng bằng cách đóng giao dịch trước thời điểm này.
Thay đổi lãi suất có thể gây ra các khoản tái đầu tư lớn, do đó, các nhà giao dịch phải luôn cập nhật các hành động của Ngân hàng Trung ương để theo dõi diễn biến của các sự kiện.
Cách tính Rollover
Nếu bạn hiểu Rollover là gì, thì việc xác định tỷ lệ vòng quay hoặc số tiền danh nghĩa sẽ đơn giản hơn. Các nhà giao dịch cần ba tiêu chí cơ bản sau:
- Kích thước của vị trí
- Cặp tiền tệ
- Lãi suất của các loại tiền tệ
Sau khi tính toán, điều này đưa ra một bức tranh toàn cảnh về chuyển động như thế nào. Mặt khác, tái đầu tư thực sự hơi lừa đảo vì tỷ lệ tổ chức tài chính là lãi suất mục tiêu và việc chuyển nhượng là giao dịch thị trường tùy thuộc vào hoàn cảnh thị trường để kinh doanh chênh lệch giá.
Ví dụ: ước tính phí tái đầu tư hàng ngày sau đây:
- AUD/0,72 USD
- Kích thước lô là $10.000
- Cặp tiền tệ: AUD/USD
- Tỷ giá AUD hàng năm là 2,5%, trong khi tỷ giá USD hàng năm là 3,5%.
- Nhà đầu tư có thể kiếm được 10.000 đô la Úc x 2,5% = 250 đô la Úc mỗi năm, quy đổi thành 250/365 đô la Úc = 0,6849 đô la Úc.
- Khoản thanh toán 7.200 x 3,5% = $252 mỗi năm hoặc $252/365 = $0,6904.
- Doanh thu lợi nhuận tạo ra từ AUD sang USD là 0,6849 x 0,72 = 0,4931 USD.
- Trừ 0,4931 từ số tiền thanh toán = 0,4931 – 0,6904 = -0,1973 USD (chi phí quay vòng)
- Tỷ lệ chuyển đổi ước tính chỉ là lãi suất của đồng tiền mua trừ đi lãi suất của đồng tiền bán.
- Sử dụng ví dụ trước, các nhà giao dịch sẽ trả một khoản nợ để giữ vị thế mở vào ban đêm. Giao dịch thực hiện là các kỹ thuật ngoại hối được thiết kế với mục tiêu tạo ra lợi nhuận hàng ngày.
Thời điểm áp dụng Rollover
Rollover bắt đầu lúc 5 giờ chiều theo giờ miền Đông (khoảng 4h sáng giờ Việt Nam). Một vị trí đã được mở lúc 4:59 chiều, sẽ được tính Rollover một phút sau đó.
Một vị trí được mở lúc 5:01 chiều, chỉ có thể được tính Rollover nếu năm tiếp tục đến 5 giờ sáng ngày hôm sau.
Cuối tuần, các ngân hàng hạch toán Rollover như thế nào?
Do hầu hết các ngân hàng đóng cửa vào cuối tuần (thứ bảy và chủ nhật) nên không có hoạt động chuyển tiền vào 2 ngày này. Tuy nhiên, các ngân hàng vẫn tiếp tục áp dụng lãi suất trong suốt những ngày cuối tuần. Hôm thứ Tư, thị trường ngoại hối sẽ báo lãi suất luân chuyển của 3 ngày cuối tuần.
Tiếp tục với ví dụ về AUD/USD, một nhà giao dịch thực hiện giao dịch nói trên vào Thứ Tư trước 4:00 sáng theo giờ Việt Nam sẽ phải chịu chi phí như sau: 0,1972 x 3 = 0,59 USD.
Đối với các ngày nghỉ lễ
Vào các ngày lễ không áp dụng Rollover, nhưng sẽ tính Rollover trước ngày nghỉ lễ 02 ngày làm việc. Thông thường, điều này xảy ra nếu một trong 2 loại tiền tệ trong cặp có một kỳ nghỉ lễ lớn. Ví dụ: đối với Ngày Độc lập ở Hoa Kỳ (ngày 4 tháng 7) khi các ngân hàng Hoa Kỳ đóng cửa, Rollover sẽ thêm một ngày nữa vào lúc 5:00 chiều. vào ngày 1 tháng 7 cho tất cả các cặp USD. Nếu rơi vào ngày cuối tuần, ngày đó sẽ được đẩy sang Thứ Tư, sau đó chuyển hạn của Thứ Tư sẽ được gộp thành 3 ngày.
Rollover có bị mất tiền không?
CFD là một loại giao dịch hợp đồng. Do đó, các nhà đầu tư không bị mất tiền trong thời gian hợp đồng, nhưng điều này có thể xảy ra cho đến khi đáo hạn.
Rollover là một chiến lược giao dịch cho phép các nhà giao dịch thay đổi giá dựa trên tùy chọn gần đây nhất. Nếu giá thay đổi theo hướng có lợi cho thương nhân, họ sẽ được hưởng lợi, nhưng họ cũng phải trả phí hoán đổi liên quan.
Rollover dễ dàng thay đổi hơn nhằm mang lại lợi ích thiết thực tốt nhất. Giả sử một thương nhân có hợp đồng mua vàng trị giá 100 đô la vào tháng Hai. Nếu nhà giao dịch quyết định chuyển hợp đồng đó sang tháng 3 với giá mua là 150 đô la vào cuối tháng 2. Thông thường, một nhà giao dịch hủy một vị trí trong tháng Hai ở mức $25 và sau đó bắt đầu một vị trí trong tháng Ba với mức $150.
Tuy nhiên, Rollover được thiết lập để tự động thực hiện việc này. Nếu bạn kiếm được 20 đô la tiền lãi khi mua vàng vào tháng 2 năm đó, tài khoản sẽ hiển thị tổng lợi nhuận là 70 đô la. Phí qua đêm cũng sẽ hiển thị 70 đô la để giúp cân bằng tài khoản.
Lưu ý khi sử dụng Rollover trong đầu tư ngoại hối
Khi áp dụng Rollover trong các chiến lược giao dịch, ba yếu tố sau đây có thể hỗ trợ các nhà giao dịch tận dụng lợi thế của Rollover hiệu quả hơn:
- Nếu bạn không muốn bị Rollover âm, hãy đóng các vị thế trước 4 giờ sáng giờ Việt Nam. Điều này là phổ biến khi xử lý các cặp chéo.
- Mở giao dịch nếu bạn tin rằng kỳ hạn chuyển đổi sẽ dương và bạn có thể tiếp tục duy trì vị thế để kiếm lợi nhuận từ chênh lệch.
- Luôn theo dõi tỷ giá chuyển khoản của Ngân hàng Trung ương
Kết luận
Hy vọng thông qua bài viết trên của FX Việt bạn đã biết được Rollover là gì cũng như cách tính Rollover trong thị trường ngoại hối. Chúc bạn đầu tư thành công! Hãy truy cập website của chúng tôi để cập nhật thêm nhiều thông tin hữu ích khác nhé!
